Vamos a ver qué cuenta en realidad $20\binom{2}{1}$. Para cualquier pregunta, como la séptima, tienes $\binom{2}{1}$ opciones. Por lo tanto, hay $\binom{2}{1}$ formas de responder la séptima pregunta y dejar en blanco todas las demás. Ahora, tu $20\binom{2}{1}$ cuenta todas las formas diferentes de responder exactamente una de las $20$ preguntas y dejar las demás en blanco.
Mi candidato para la respuesta correcta es $3^{20}$. Porque en cualquier pregunta, podemos elegir la primera respuesta, o la segunda, o decidir que la pregunta es demasiado difícil y pasar a la siguiente pregunta.
Pero el libro probablemente dio $2^{20}$. Piensa en elegir la primera respuesta a una pregunta como la letra $a$, y elegir la segunda respuesta como la letra $b$. Entonces, el número de formas de responder cada pregunta es simplemente el número de "palabras" de longitud $20$ sobre el alfabeto $\{a,b\}$.
Una forma útil de ver si se tiene la respuesta correcta es contar manualmente en casos "pequeños" y verificar la fórmula propuesta contra esa cuenta. Para $n=1$, tu método da $2$, lo cual es correcto. Para $n=2$, tu método da $4$, lo cual es correcto. Hasta ahí vamos bien. Para $n=3$, tu método da $6$, lo cual no es correcto: la lista da $8$ formas.